מסלקה פנסיונית לסוכני ביטוח 

התחילה מרעיון ונייר עמדה של משרד האוצר בשנת 2006 , המשיך בהנחיה של האוצר להקמה על ידי גופים עסקיים (בעיקר בנקים וחברות ביטוח) ומאחר שרעיון זה לא קרם עור וגידים, החליט האוצר על יציאה למכרז להקמת המסלקה וכיום המסלקה הינה גורם משמעותי בשוק החסכון ארוך טווח.

מטרות מסלקה פנסיונית לסוכני ביטוח 

  • שיפור זמינות המידע בשוק חיסכון ארוך הטווח.
  • ייעול התהליכים השוטפים.
  • שיפור אמינות המערכות המטפלות בחיסכון ארוך הטווח. 

מסלקה פנסיונית לסוכני ביטוח

 

שלבים מרכזיים במסלקה פנסיונית תמונת מצב נכון החל מינואר 2018

  •  חקיקת החוקים הרלבנטיים לניהול מסלקה פנסיונית.
  • חיבור כול היצרנים למסלקה באמצעות כספות.
  •  בניית תהליכים לסוכנים ויועצים לצורך שליפת מידע.
  • בניית ממשקי משתמש לחוסכים.
  • בניית ממשקי משתמש למעסיקים.
  •  אפשרות לעדכון פרטים באמצעות המסלקה.
  • בניית ממשק מעסיקים לצורך העברת פירוט ההפרשות של מעסיק לעובדיו.
  •  בניית מערכת חיוב באמצעות מס"ב (כלול בממשק המעסיקים).
  • בניית מערכת ניוד כספים בין המוצרים.
  • בקשות למשיכת כספים ויציאה לפנסיה.

כיום מסלקה פנסיונית כבר פועלת באופן יציב ותקין כך שכול חוסך יכול באופן פשוט לקבל מידע מקיף על כול חסכונותיו בכול קופה שהיא. הבקשה מתבצעת באתר מסלקה פנסיונית והבקשה נשלחת לכול היצרנים במשק שאמורים לתת מענה מלא בתוך שלושה ימים.

גם הסוכנים כבר משתמשים באופן שוטף בשירותי מסלקה פנסיונית ומבקשים ומקבלים מדי יום מידע מקיף מכול הקופות.

מעסיקים יכולים כיום לקבל מידע על יתרות הפיצויים של עובדיהם בכול הקופות הקיימות בשוק.

מעסיקים מעל 20 עובדים מחוייבים להעביר את רשימות הפיצול של הפרשות העובדים באמצעות ממשק אחיד ותהליך זה שהתחיל  בהיסוס, עובד כבר כיום באופן סביר.

מעסיקים אלו יוכלו גם לשלם באמצעות מסלקה פנסיונית כך שתיווצר שלמות בדיווח של המעסיק.

ט.ל.ח